كانت الحاجة إلى زيادة شفافية المعاملات في إطار أمر دفاع الدولة قيد المناقشة في السنوات الأخيرة. ولا تتضاءل درجة هذه المناقشات بأي حال من الأحوال بسبب أن الأموال الضخمة غالبًا ما تذهب إلى اليسار في تنفيذ SDO. يتسبب نظام ما يسمى بالرشاوى والمخططات الرمادية مع وجود شركاء منتسبين والعديد من الوسطاء في إلحاق أضرار بمليارات الدولارات باقتصاد البلاد. وإذا كنا نتحدث عن الضرر في صناعة الدفاع ، فإن نظام الأمن الروسي بأكمله يتعرض للهجوم أيضًا ، وهو أمر غير مقبول لأسباب واضحة.
ولزيادة الشفافية في إبرام الصفقات في إطار أمر دفاع الدولة ، قدمت الحكومة والبنك المركزي مبادرة جديدة ستبدأ قريبا ، بحسب ممثلي القطاع المصرفي ، في الظهور. ما هو الابتكار؟
الحقيقة هي أن البنوك الروسية المشاركة في العمليات المالية لنظام أوامر الدفاع الحكومي ، اعتبارًا من 25 أغسطس من هذا العام ، سيتعين عليها إرسال إخطارات إلى دائرة المراقبة المالية الفيدرالية بكل تلك العمليات التي تشارك فيها مؤسسات قطاع الدفاع بتنسيق SDO. في الوقت نفسه ، الموعد النهائي لتقديم مثل هذه الإخطارات قصير جدًا. نحن نتحدث عن تقديم الوثائق التي تحتوي على معلومات حول حركة الأموال على حسابات جميع المقاولين والمقاولين من الباطن داخل SDO ، في غضون يوم عمل واحد.
اعتبارًا من 25 أغسطس 2015 ، يجب على البنوك على الفور - في غضون يوم عمل واحد - إرسال معلومات إلى Rosfinmonitoring حول حركة الأموال في حسابات المقاولين والمقاولين من الباطن بموجب أمر دفاع الدولة. يقال هذا ، على وجه الخصوص ، من قبل البنك المركزي للاتحاد الروسي. دلالة 3731-U بتاريخ 15/7/2015 تحمل الاسم التالي:
"بشأن التعديلات على الملحق 8 من لائحة بنك روسيا رقم 321-P المؤرخة 29 أغسطس 2008" بشأن إجراءات تقديم المعلومات من قبل مؤسسات الائتمان إلى الهيئة المصرح لها على النحو المنصوص عليه في القانون الاتحادي "بشأن مكافحة التصديق (غسل) الدخل المحصل جنائياً وتمويل الإرهاب "(يدخل حيز التنفيذ بعد 10 أيام من يوم نشره الرسمي في نشرة بنك روسيا).
كما يوحي الاسم ، فإن التعليمات لديها مجموعة واسعة من التطبيقات والاهتمامات ليس فقط مكافحة الفساد ، بما في ذلك في تنفيذ أمر دفاع الدولة ، ولكن أيضًا وضع حواجز أمام التدفقات المالية التي تدخل في محافظ المنظمات الإرهابية.
يبدو أنه نظرًا للعدد الهائل من جميع أنواع البنوك والمؤسسات المالية والائتمانية الأخرى العاملة في أراضي الاتحاد الروسي ، فإن خدمة المراقبة المالية الفيدرالية ببساطة ، بحكم التعريف ، لن تكون قادرة على تتبع جميع تلك المعاملات على حركة الأموال في حسابات الكيانات المصرفية. ومع ذلك ، لا ينبغي لأحد أن ينسى أن قاعدة مهمة تنطبق على المشاركين في أمر دفاع الدولة. لا يحق للمشاركين فتح حسابات لخدمة أمر دفاع الدولة في تلك المؤسسات المالية والائتمانية التي تقل رسملتها عن مستوى 5 مليارات روبل.وبالتالي ، يمكن للشركة المستعدة للوفاء بالتزامات حجم معين من أوامر الدفاع الحكومية أن تفتح حسابًا ، على سبيل المثال ، مع VTB أو Gazprombank أو Sberbank أو غيرها من المؤسسات المالية والائتمانية الكبيرة في الاتحاد الروسي. وحركة الأموال على الحسابات في هذه البنوك (إذا كانت حركة الأموال تتعلق بتنفيذ أمر دفاع الدولة) هي التي يجب أن تسيطر عليها شركة Rosfinmonitoring اعتبارًا من 25 أغسطس - حتى التسويات مع المنفذين الأجانب لجزء معين من أمر دفاع الدولة.
وهذا يعني أن السلسلة تبدو على النحو التالي: إذا كانت شركة ما ستشارك في تنفيذ أمر دفاع من الدولة ، فيجب عليها فتح حساب مع بنك روسي كبير ، ويجب على بنك روسي كبير ، بدوره ، إرسال المبلغ الكامل. مجموعة من المعلومات حول حركة الأموال في هذا الحساب إلى هيكل الدولة المسيطر ، على وجه التحديد - الخدمة الفيدرالية للمراقبة المالية. تحظى Rosfinmonitoring بفرصة التحكم في عمليات تحويل الأموال من حساب إلى حساب ، وشراء أي أوراق مالية لهذه الأموال ، وسحب الأموال وإيداعها في حسابات تخدم أمر دفاع الدولة. علاوة على ذلك ، تجدر الإشارة إلى أنه إذا كان لدى الخدمة الفيدرالية للمراقبة المالية ، على أساس التشريع الحالي ، القدرة على التحكم المباشر في المعاملات المالية لأوامر الدفاع الحكومية بمبلغ 50 مليون روبل أو أكثر ، فإن الابتكارات ستسمح Rosfinmonitoring "لرصد" تقريبا كل روبل. السؤال الذي يطرح نفسه على الفور: لماذا تُمنح هذه الفرصة للهيئة المسيطرة الآن فقط؟
ولكن كما يقولون ، أن تأتي متأخرا أفضل من ألا تأتي أبدا …
هل هذه الابتكارات ، التي تعمل عليها الحكومة الروسية والبنك المركزي ، لزيادة شفافية المعاملات لأمر دفاع الدولة؟ إذا كنا نسترشد بحرف هذه الابتكارات ، فلا شك في ذلك. ومع ذلك ، هناك أيضًا مزالق هنا يجب ذكرها. هذه هي شفافية النظام المصرفي في حالة SDO والعقوبة التي يمكن أن تتكبدها البنوك إذا تأخرت إخطارات المعاملات مع الشركات المنفذة لمشروعات SDO "بشكل مفاجئ" أو لم يتم تقديمها إلى السلطات التنظيمية على الإطلاق. لم يُعرف أي شيء عن العقوبة حتى الآن … بالإضافة إلى ذلك ، فإن مسؤولية الهيئات المسيطرة نفسها تتزايد عدة مرات. بعد كل شيء ، يا لها من خطيئة يجب إخفاؤها ، غالبًا ما تحتاج كل هيئة تنظيمية في بلدنا (وليس في بلدنا فقط) إلى المراقبة ، لا ، لا ، وبالنظر إلى حقيقة أن Rosfinmonitoring سيتعين عليها التعامل عن كثب مع معاملات غسيل الأموال من خلال الشركات الخارجية أمر دفاع الدولة ، ثم تتزايد المسؤولية في بعض الأحيان.
وتجدر الإشارة أيضًا إلى أنه من بين من يسمون بالاقتصاديين الليبراليين ، يُنظر إلى أي سيطرة على البنوك من قبل مؤسسات الدولة على أنها ضغط مباشر على البنوك وضربة للسرية المصرفية. ومع ذلك ، فإن نظام الدفاع عن الدولة هو جزء من نشاط الدولة حيث يكون آخر شيء يعتمد على آراء الاقتصاديين الليبراليين. علاوة على ذلك ، في هذه الحالة ، تعمل الدولة كأحد أطراف الصفقة ، وبالتالي لها كل الحق في التحكم في كيفية تصرفهم بأموالها. وإذا كان شخص ما سيغطي تحويل الأموال العامة "إلى اليسار" (في الخارج أو في أي مكان آخر) بـ "السرية المصرفية" ، فإن هذا ليس مادة للمناقشة في وسائل الإعلام ، ولكن للتحقيق من قبل وكالات إنفاذ القانون.
